La formación del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educación financiera del cliente.

Núñez Letamendía, Laura

Publication:
La formación del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educación financiera del cliente.

dc.contributor.author	Núñez Letamendía, Laura
dc.contributor.ror	https://ror.org/02jjdwm75
dc.date.accessioned	2024-07-02T16:10:19Z
dc.date.available	2024-07-02T16:10:19Z
dc.date.issued	2019-01-01
dc.description.abstract	En el contexto actual, la educación financiera de la sociedad es una necesidad acuciante, debido a la combinación de tres factores: el impacto de la reciente crisis en el patrimonio y los ingresos de las familias; el reto de lograr una estabilidad financiera a lo largo de vidas más longevas; y la creciente complejidad del entorno financiero. Según un estudio del Center for Insurance Research del IE, los españoles perciben que su conocimiento sobre las alternativas de inversión es muy deficiente, y más de la mitad de la población carece de las competencias financiaras básicas necesarias para gestionar sus finanzas. Estos datos tienen que ser tenidos en cuenta por el sector financiero a la hora de informar y asesorar al cliente. La responsabilidad de las entidades comienza por la formación adecuada de sus empleados y así lo reconoce la regulación europea, a través de las directivas MIFID II e IDD, que introduce nuevas exigencias en materia de formación del personal que comercializa productos financieros.
dc.description.keyword	Crisis patrimonial
dc.description.keyword	Ingresos
dc.description.keyword	Estabilidad financiera
dc.description.keyword	Ahorros
dc.description.keyword	Inversiones
dc.description.keyword	Conocimientos Financieros
dc.description.keyword	Equity crisis
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dc.description.keyword	Financial stability
dc.description.keyword	Savings
dc.description.keyword	Investments
dc.description.keyword	Financial Knowledge
dc.format	application/pdf
dc.identifier.citation	Nuñez-Letamendia, L. (2019). La formación del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educación financiera del cliente. Zenodo. https://doi.org/10.5281/zenodo.5095078
dc.identifier.doi	https://doi.org/10.5281/zenodo.5095078
dc.identifier.uri	https://hdl.handle.net/20.500.14417/2835
dc.language.iso	spa
dc.license	https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/legalcode
dc.publisher	IE University
dc.relation.department	Finance
dc.relation.entity	IE University
dc.relation.school	IE Business School
dc.rights	Attribution 4.0 International
dc.rights.accessRights	info:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.uri	https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/legalcode
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dc.title	La formación del asesor en el sector financiero y asegurador. El camino hacia la educación financiera del cliente.
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relation.isAuthorOfPublication.latestForDiscovery	fad2f1f5-aa2e-4324-a49b-81ee05aea70f
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